Cómo funciona
Del clic al crédito colocado.
Diez etapas conectadas por una sola operación. Kavlo administra el trayecto desde la inversión en medios hasta el handoff comercial; la institución conserva el análisis, la aprobación y el desembolso.
Pipeline de originación
En operación- Marketing
- Captura
- IA
- Precalificación
- Datos crediticios
- Documentos
- CRM
- Ejecutivo
- Formalización
- Crédito colocado
La institución financiera conserva el análisis, la aprobación y el desembolso. Kavlo opera todo lo anterior.
Cómo funciona
El proceso, etapa por etapa
Diez etapas entre la intención y el crédito colocado. Kavlo opera las ocho primeras; la institución conserva la decisión y el desembolso.
- 01
Marketing
Demanda construida por producto y mercado
- 02
Captura
Landing, formulario, WhatsApp o chat
- 03
IA
Respuesta en segundos y clasificación
- 04
Precalificación
Score y criterios definidos con la entidad
- 05
Datos crediticios
Fuentes autorizadas bajo consentimiento
- 06
Documentos
Expediente solicitado, recibido y verificado
- 07
CRM
Pipeline, etiquetas, SLA y seguimiento
- 08
Ejecutivo
Oportunidad priorizada con contexto
- 09
Formalización
Análisis y decisión de la institución
- 10
Crédito colocado
El único resultado que cuenta
Handoff
Automatización hasta donde ayuda. Persona en el momento en que decide.
El agente no intenta cerrar el crédito. Prepara la conversación y la entrega con contexto.
Qué automatiza el agente
- 01Responde en segundos y confirma interés
- 02Recolecta los datos mínimos
- 03Solicita y recibe documentos cuando aplica
- 04Agenda la llamada o deriva al ejecutivo
- 05Da seguimiento con recordatorios acotados
Cuándo entra el ejecutivo
- Lead calificadoCumple criterios y está listo para gestión comercial.
- Objeción o preguntaRequiere criterio humano, no una respuesta automática.
- Listo para cierreHay intención de avanzar y conviene una conversación.
Más velocidad y menos fricción: más cierres con el mismo equipo.
Datos crediticios
Más información antes de invertir tiempo comercial.
El ecosistema Kavlo está diseñado para integrarse mediante mecanismos autorizados con los principales burós y fuentes de información crediticia disponibles en cada mercado.
Las consultas y tratamientos de información deben realizarse bajo consentimientos, acuerdos y mecanismos autorizados aplicables.
Qué cambia en la operación
- Mejor contexto por oportunidad
- Mejor precalificación
- Mejor priorización de la cola comercial
- Menos reprocesos entre comercial y análisis
- Expedientes más completos
- Mejor matching entre perfil y producto
- Mayor velocidad operativa
Kavlo no garantiza acceso universal ni irrestricto a fuentes de información, no automatiza aprobaciones y no garantiza crédito.
Loop de optimización
El algoritmo deja de aprender quién llena formularios.
Empieza a aprender quién genera negocio. Kavlo puede devolver señales de calidad y resultados a las plataformas publicitarias.
01
Ads
Inversión en medios
02
Lead
Registro entrante
03
Kavlo
Precalificación y score
04
Lead calificado
Cumple criterios acordados
05
CRM
Pipeline y gestión
06
Colocación
Crédito formalizado
07
Conversión offline
Señal devuelta a plataformas
La conversión offline vuelve a la plataforma de medios y reinicia el ciclo: la inversión se optimiza contra lead calificado y colocación, no contra volumen de formularios.
Medición
El embudo termina en desembolso, no en formulario.
Estas son las etapas que medimos y reportamos. Los valores se establecen con la línea base de su operación durante el piloto.
- 01OportunidadesVolumen entrante por canal
- 02Lead calificadoCumple criterios acordados
- 03ContactadoTiempo de primer contacto
- 04Expediente completoDocumentos verificados
- 05En análisisEn manos de la entidad
- 06AprobadoDecisión de la institución
- 07FormalizadoContrato firmado
- 08DesembolsadoCrédito colocado
Métricas de gestión: porcentaje de lead calificado, tiempo de respuesta, porcentaje de cierre y costo por crédito colocado.
Piloto
Empezar acotado, medir y luego escalar.
Un piloto se estructura en cuatro etapas. El alcance y el cronograma se acuerdan según producto, volumen, integraciones y mercado.
- Etapa 1
Definición
Producto objetivo, criterios de calificación, campos obligatorios, score y flujos de conversación.
- Etapa 2
Integración
Conexión con CRM, pipeline, canales de entrada, WhatsApp y calendario. Configuración de medición.
- Etapa 3
Operación y calibración
Arranque del canal con volumen controlado, revisión de calidad y ajuste de umbrales con datos reales.
- Etapa 4
Optimización y reporte
Devolución de señales de calidad a medios, ajuste de cadencias y reporte de colocación por canal.
Los plazos dependen de la disponibilidad de accesos, integraciones, aprobaciones internas y política de crédito de cada institución.
Preguntas frecuentes
Preguntas sobre el proceso.
No. Kavlo es una infraestructura comercial operada como servicio. La tecnología es nuestra ventaja competitiva interna: usted no compra licencias ni administra una plataforma adicional. Recibe oportunidades y resultados.
Kavlo administra la generación de demanda, el contacto, la precalificación, la información, los documentos, el seguimiento y el acompañamiento hacia la formalización. Si no hay crédito colocado, no hay comisión de Kavlo. La inversión en medios, consultas de buró, mensajería o validaciones de terceros puede presupuestarse por separado.
Todo lo que le corresponde: producto, pricing, tasas, política de crédito, análisis formal, riesgo, aprobación, contrato, formalización, desembolso y cobranza.
No aprueba crédito. Precalifica y prioriza. Las consultas y tratamientos de información crediticia se realizan bajo los consentimientos, acuerdos y mecanismos autorizados aplicables en cada mercado.
No. Le devolvemos tiempo. La IA y la automatización eliminan la fricción alrededor de la venta para que el ejecutivo dedique su jornada a llamar, conectar y cerrar.
Sí. Operamos sobre el CRM que su institución ya utiliza o sobre el que administramos, e integramos mediante APIs y webhooks los formularios, WhatsApp, medios, calendario y sistemas internos.
Son dos modelos. En el modelo de lead calificado entregamos oportunidades que cumplen criterios acordados previamente y su equipo cierra. En el modelo por crédito colocado gestionamos el proceso completo y la comisión depende de la colocación.
Un piloto se estructura por etapas: definición de criterios y flujos, integración con CRM y canales, operación con calibración y luego optimización con reporte. El alcance y el cronograma se acuerdan según producto, volumen y mercado.
Siguiente paso
Veamos su proceso actual, etapa por etapa.
En la sesión de diagnóstico mapeamos su recorrido real y marcamos dónde se pierde colocación hoy.
Sin licencias que implementar. Sin plataforma que administrar. Si avanzamos con el modelo por resultados, nuestra comisión depende de la colocación.