INTELIGENCIA
Saber quién puede avanzar antes de invertir tiempo comercial.
Reglas, score y priorización definidos con su institución. Cada oportunidad entra clasificada como calificada, en revisión o no calificada, con la razón explícita y la evidencia que la sustenta.
El problema
Determinar si alguien es sujeto de crédito no debería tardar días.
- 01Validaciones manuales repetidas por persona y por producto.
- 02Criterios que viven en la cabeza de los analistas más antiguos.
- 03Ejecutivos que descubren la exclusión después de la tercera llamada.
- 04Oportunidades buenas atendidas al final por orden de llegada.
- 05Reprocesos porque falta un dato que se pudo pedir al inicio.
Qué hace Kavlo
Cómo resolvemos este frente.
Score co-diseñado
Traducimos su política comercial a reglas explícitas: variables, pesos, umbrales y exclusiones, versionadas y auditables.
Clasificación en tres estados
Calificado, en revisión o no calificado, siempre con la razón registrada y visible para el ejecutivo.
Priorización por intención y riesgo
Ordenamos la cola de trabajo combinando urgencia declarada, ajuste al producto y señales de riesgo disponibles.
Enrutamiento
Asignación por reglas, especialidad, sucursal o round robin, con reasignación cuando el SLA se vence.
Calibración continua
Comparamos precalificación contra aprobación y desembolso real para ajustar umbrales con evidencia.
Qué recibe
Entregables concretos, no promesas.
Información antes de esfuerzo. Precisión antes de llamar.
La precalificación no constituye aprobación ni oferta de crédito. La evaluación formal corresponde a la entidad.
- Documento de score y criterios firmado
- Motor de reglas operando sobre cada oportunidad entrante
- Estado, razón y prioridad visibles en el CRM
- Reglas de enrutamiento y SLA
- Reporte de calibración contra resultados reales
Siguiente paso
Hablemos de precalificación y scoring.
En la sesión de diagnóstico revisamos su proceso actual, definimos criterios y proponemos un piloto acotado y medible.
Sin licencias que implementar. Sin plataforma que administrar. Si avanzamos con el modelo por resultados, nuestra comisión depende de la colocación.